Skip to main content

BANQUIER PRIVE

Mission principale

Le Banquier Privé développe, gère et fidélise un portefeuille de clients et prospects dirigeants-actionnaires de PME-ETI éligibles à la Banque Privée.

Il est positionné au plus près du dirigeant d'entreprise dans la gestion de son patrimoine privé et professionnel
Dans le cadre d'une relation de confiance et de confidentialité, il conseille les clients présentant des situations complexes (régimes matrimoniaux, transmissions patrimoniales, structure et détention d'actifs mobiliers et immobiliers, conséquences de cessions d'entreprises, options fiscales).

Il construit avec eux des stratégies patrimoniales et des solutions d'investissement sur mesure,en lien avec l'équipe d'ingénierie patrimoniale et les différents métiers spécialisés du groupe.

Il assure la maîtrise des risques et la rentabilité de son portefeuille.

En liaison avec les agences entreprises et grand public, il assure l'enrichissement et le renouvellement de son portefeuille par une activité de prospection, essentiellement en direction des dirigeants-actionnaires d'entreprises.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le Banquier privé :

  • Conquiert de nouveaux clients
  • Assure le suivi de la relation
  • Réalise des bilans patrimoniaux thématiques ou globaux et des études patrimoniales
  • Construit des stratégies d'investissement et les met en oeuvre
  • Analyse les risques, anticipe et gère leur dégradation
  • Communique et travaille en équipe
  • Coordonne l'intervention des métiers spécialisés internes (Crédit Mutuel Asset Management, Crédit Mutuel Equity, Crédit Mutuel Gestion, CIC Conseil, CIC Market Solutions, CIC Marchés,...) et externes
  • Maîtrise l'architecture ouverte
  • Profil

    Connaissances et compétences

  • Forte appétence pour le développement commercial
  • Une excellente connaissance de la clientèle des dirigeants d'entreprises et/ou du marché de l'entreprise
  • Bonnes connaissances en Droit (fiscal, civil, bancaire et droit des Sociétés)
  • Bonnes connaissances en opérations de haut de bilan et holding patrimoniaux
  • Planification et structuration patrimoniale
  • Marchés financiers, économie générale et bancaire
  • Parfaite connaissance des produits d'épargne (bancaires et non bancaires) et de crédit
  • Parfaite expression écrite et orale
  • Maîtrise des outils propres à la banque privée comme DIALLOC, BIG EXPERT,...
  • Savoir-être - savoir-faire

  • Capacité de travail, réactivité et proactivité
  • Disponibilité et capacité d'adaptation
  • Force de conviction et détermination
  • Discrétion, confidentialité et autonomie
  • Excellent relationnel
  • Sens de l'organisation
  • Avantages

    Rémunération fixe versée sur 13 mois

    RTT

    Intéressement, participation et abondement

    Plan épargne entreprise et PERCO

    Contrat de santé collectif

    Prévoyance

    Retraite supplémentaire prise en charge à 100% par l’employeur

    Conditions bancaires et assurances préférentielles

    Politique parentale avantageuse

    BANQUIER PRIVE

    Crédit Mutuel
    Montévrain
    CDI

    Publié le 19.10.2020